परताव्याच्या वादातील आर्थिक दाव्यांचे समर्थन करण्यासाठी सेबीला अपुरा पुरावा सापडला

परतावा मिळणे आवश्यक असलेल्या ग्राहकांकडून गोळा केलेल्या शुल्काचे अचूक प्रमाण निश्चित करण्यासाठी एस. ई. बी. आय. ने नोटीसधारकाची बँक विवरणपत्रे आणि सादरांची तपासणी केली.

कोणाची काळजीः सिद्धांत सुरेश चंदन (नोटीस); एस. ई. बी. आय. (नियामक); माननीय प्रतिभूति अपील न्यायाधिकरण (एस. ए. टी.); जितेंद्र वर्मा (लेखापाल); मेसर्स भाग्यभूमी इम्पेक्स; मेसर्स कॅपिटल स्टील; मेसर्स ऑर्बिट इम्पेक्स; एंजेल वन लिमिटेड (एंजेल ब्रोकिंग).

एस. ई. बी. आय. ला काय आढळले किंवा आदेश दिले

• एस. ई. बी. आय. ला असे आढळून आले की, नोंद नसलेल्या गुंतवणूक सल्लागार सेवांसाठी नोटीसधारक ग्राहकांकडून पैसे गोळा करत असे.
• एस. ई. बी. आय. ने 14/02/2017 ते 10/08/2021 या कालावधीत दोन विशिष्ट बँक खात्यांमध्ये (एस. बी. आय. आणि आय. सी. आय. सी. आय.) एकूण रु. 4,17,25, 034 ची पत निश्चित केली.
• नोटीसधारकाने परतावा, कर्ज आणि दलाली वजा केल्यानंतर रु. 29,72,711 च्या निव्वळ परताव्याच्या दायित्वाचा दावा केला, परंतु या कपातीला समर्थन देण्यासाठी पुरेसा दस्तऐवज पुरावा प्रदान करण्यात तो अपयशी ठरला.
• एस. ई. बी. आय. ने नमूद केले की अनेक मुदतवाढ आणि संधी असूनही नोटीसधारक वारंवार सहाय्यक कागदपत्रे (जसे की फॉर्म 26 ए. एस., कंत्राटी नोंदी आणि ओळख पुरावा) सादर करण्यात अयशस्वी झाला.
• हा आदेश एस. ए. टी. च्या परताव्याच्या प्रमाणाची पुन्हा गणना करण्याच्या आणि सुनावणी देण्याच्या निर्देशावर आधारित आहे, जी एस. ई. बी. आय. ने नोटीसधारकाने दस्तऐवज सादर करण्याच्या मुदतीचे पालन न केल्यानंतर घेतली.

दस्तऐवजातही

• नोटीसधारकाने भूकंपामुळे झालेल्या व्यत्ययामुळे इंडोनेशियामध्ये असल्याचा दावा केला आणि आभासी सुनावणीची विनंती केली, परंतु सेबीने नमूद केले की तो त्याच्या आर्थिक वर्गीकरणाला समर्थन देण्यासाठी आवश्यक पुरावे प्रदान करण्यात अपयशी ठरला.
• एस. ई. बी. आय. ने विशेषतः नमूद केले की नोटीसधारकाने त्याच्या दाव्यांचे समर्थन कसे केले हे स्पष्ट न करता कागदपत्रे (बँक पुस्तके आणि ओळखपत्रांसारखी) सादर केली, जी एस. ई. बी. आय. ला अपुरी वाटली.
• या प्रकरणात बँक क्रेडिट्सच्या वर्गीकरणावरील वादाचा समावेश आहे, नोटीसधारकाने असा युक्तिवाद केला आहे की निधीचा एक मोठा भाग ग्राहकांच्या शुल्कापेक्षा कर्ज किंवा व्यावसायिक उत्पन्न होता.