സാധുവായ എൻ. ഐ. എസ്. എം. സർട്ടിഫിക്കേഷനുകൾ ഇല്ലാതെ ശേഖരിച്ച ഫീസ് 1.2 കോടി രൂപയാണെന്ന് സെബി കണ്ടെത്തി.

ഫീസ് പരിധികൾ, സർട്ടിഫിക്കേഷൻ പാലിക്കൽ, ഒരു തീമാറ്റിക് പരിശോധനയ്ക്കിടെ തിരിച്ചറിഞ്ഞ റെക്കോർഡ് സൂക്ഷിക്കൽ എന്നിവയെക്കുറിച്ച് നിക്ഷേപ ഉപദേഷ്ടാവ് രാജീവ് ശർമ്മ നടത്തിയ ലംഘനങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള സെബിയുടെ വിധി ഈ ഉത്തരവ് വിശദീകരിക്കുന്നു.

രാജീവ് ശർമ്മ (എം/എസ്. ക്യാപിറ്റൽ ലൈഫ് മാർക്കറ്റ് റിസർച്ചിന്റെ ഉടമ)

• ഉപദേശക പ്രവർത്തനങ്ങളും വ്യക്തിഗത സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളും (ഒരേ ബാങ്ക് അക്കൌണ്ടിലൂടെ ക്ലയന്റുകളിൽ നിന്നുള്ള വായ്പകൾ) തമ്മിലുള്ള അകലം പാലിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടതിന് ഐഎ റെഗുലേഷനുകളുടെ റെഗുലേഷൻ 15 (3) ലംഘിച്ചതായി സെബി ആരോപിച്ചു.
• സാധുവായ എൻ. ഐ. എസ്. എം. സർട്ടിഫിക്കേഷനുകൾ ഇല്ലാതെ ഉപദേശക പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തിയതിനും (2024 ഏപ്രിൽ കാലഹരണപ്പെട്ട) സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ 1.2 കോടി രൂപ ഫീസ് ഈടാക്കിയതിനും റെഗുലേഷൻസ് 7 (2), 15 (13), 13 (എ) എന്നിവ ലംഘിച്ചതായി സെബി ആരോപിച്ചു.
• സമ്പൂർണ്ണ ക്ലയന്റ് രേഖകൾ പരിപാലിക്കുന്നതിലും വാർഷിക/ആനുകാലിക റിപ്പോർട്ടുകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിലും അഞ്ച് ക്ലയന്റുകളുടെ കെവൈസി വിശദാംശങ്ങൾ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യുന്നതിലും പരാജയപ്പെട്ടതിന് റെഗുലേഷൻസ് 19 (1) (എ-എച്ച്), 19 (2), 19 (3), 15 (12), 15 (8) എന്നിവയുടെ ലംഘനങ്ങൾ സെബി ആരോപിച്ചു.
• അധിക തുക വ്യക്തിഗത വായ്പകളാണെന്നും ഫീസല്ലെന്നും ഹാർഡ് ഡിസ്ക് തകർന്നതും രേഖകൾ നഷ്ടപ്പെട്ടതും കാരണമാണ് റെക്കോർഡ് സൂക്ഷിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടതെന്നും നോട്ടീസ് സ്വീകർത്താവ് അവകാശപ്പെട്ടു.
• നിർദ്ദിഷ്ട സമയത്തിനുള്ളിൽ (2026 ഏപ്രിൽ 16) കാരണം കാണിക്കൽ അറിയിപ്പിന് രേഖാമൂലമുള്ള മറുപടി സമർപ്പിക്കുന്നതിൽ നോട്ടീസ് സ്വീകർത്താവ് പരാജയപ്പെട്ടുവെങ്കിലും 2026 മെയ് 13 ന് വാദം കേൾക്കാൻ അനുവദിക്കുകയും അതേ തീയതിയിൽ മറുപടി ഫയൽ ചെയ്യുകയും ചെയ്തു.

ആർട്ടിഫിഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് (AI) രേഖയിൽ നിന്ന് എഴുതി അതിനെതിരെ പരിശോധിച്ചു. ചുവടെയുള്ള ഒറിജിനൽ ആധികാരികമാണ്.

യഥാർത്ഥ രേഖ