സാധുവായ എൻ. ഐ. എസ്. എം. സർട്ടിഫിക്കേഷനുകൾ ഇല്ലാതെ ശേഖരിച്ച ഫീസ് 1.2 കോടി രൂപയാണെന്ന് സെബി കണ്ടെത്തി.

അത് ആരെ ആശങ്കപ്പെടുത്തുന്നുഃ രാജീവ് ശർമ്മ (എം/എസ്. ക്യാപിറ്റൽ ലൈഫ് മാർക്കറ്റ് റിസർച്ചിന്റെ ഉടമ)

സെബി എന്താണ് കണ്ടെത്തിയത് അല്ലെങ്കിൽ ഓർഡർ ചെയ്തത്

• ഉപദേശക പ്രവർത്തനങ്ങളും വ്യക്തിഗത സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളും (ഒരേ ബാങ്ക് അക്കൌണ്ടിലൂടെ ക്ലയന്റുകളിൽ നിന്നുള്ള വായ്പകൾ) തമ്മിലുള്ള അകലം പാലിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടതിന് ഐഎ റെഗുലേഷനുകളുടെ റെഗുലേഷൻ 15 (3) ലംഘിച്ചതായി സെബി ആരോപിച്ചു.
• സാധുവായ എൻ. ഐ. എസ്. എം. സർട്ടിഫിക്കേഷനുകൾ ഇല്ലാതെ ഉപദേശക പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തിയതിനും (2024 ഏപ്രിൽ കാലഹരണപ്പെട്ട) സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ 1.2 കോടി രൂപ ഫീസ് ഈടാക്കിയതിനും റെഗുലേഷൻസ് 7 (2), 15 (13), 13 (എ) എന്നിവ ലംഘിച്ചതായി സെബി ആരോപിച്ചു.
• സമ്പൂർണ്ണ ക്ലയന്റ് രേഖകൾ പരിപാലിക്കുന്നതിലും വാർഷിക/ആനുകാലിക റിപ്പോർട്ടുകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിലും അഞ്ച് ക്ലയന്റുകളുടെ കെവൈസി വിശദാംശങ്ങൾ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യുന്നതിലും പരാജയപ്പെട്ടതിന് റെഗുലേഷൻസ് 19 (1) (എ-എച്ച്), 19 (2), 19 (3), 15 (12), 15 (8) എന്നിവയുടെ ലംഘനങ്ങൾ സെബി ആരോപിച്ചു.
• അധിക തുക വ്യക്തിഗത വായ്പകളാണെന്നും ഫീസല്ലെന്നും ഹാർഡ് ഡിസ്ക് തകർന്നതും രേഖകൾ നഷ്ടപ്പെട്ടതും കാരണമാണ് റെക്കോർഡ് സൂക്ഷിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടതെന്നും നോട്ടീസ് സ്വീകർത്താവ് അവകാശപ്പെട്ടു.
• നിർദ്ദിഷ്ട സമയത്തിനുള്ളിൽ (2026 ഏപ്രിൽ 16) കാരണം കാണിക്കൽ അറിയിപ്പിന് രേഖാമൂലമുള്ള മറുപടി സമർപ്പിക്കുന്നതിൽ നോട്ടീസ് സ്വീകർത്താവ് പരാജയപ്പെട്ടുവെങ്കിലും 2026 മെയ് 13 ന് വാദം കേൾക്കാൻ അനുവദിക്കുകയും അതേ തീയതിയിൽ മറുപടി ഫയൽ ചെയ്യുകയും ചെയ്തു.

രേഖയിലും

• സാധുവായ എൻ. ഐ. എസ്. എം. സർട്ടിഫിക്കേഷനുകൾ ഇല്ലെന്ന് ആരോപിക്കപ്പെടുമ്പോൾ ഐ. ഡി. 1 സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ 20 കോടി രൂപ നിക്ഷേപ ഉപദേശക ഫീസായി നോട്ടീസ് ഗ്രഹീതാ ശേഖരിച്ചതായി സെബി അഭിപ്രായപ്പെട്ടു.
• 2023 ഏപ്രിൽ 1 മുതൽ 2025 ജനുവരി 31 വരെയുള്ള കാലയളവിൽ 2025 ഫെബ്രുവരി 7 ന് ഓൺസൈറ്റ് പരിശോധന നടത്തി.