അർബൻ കോ-ഓപ്പിൽ 159 കേസുകളിലായി ക്രമരഹിതമായ വായ്പകളിൽ ₹1 കോടി ഇ. ഡി കണ്ടെത്തി.

ആയിരക്കണക്കിന് നിക്ഷേപകരെയും അംഗങ്ങളെയും ബാധിക്കുന്ന ഏകദേശം 550 കോടി രൂപയുടെ കുറ്റകൃത്യ വരുമാനം ഉൾപ്പെടുന്ന തട്ടിപ്പുകളെക്കുറിച്ചുള്ള അന്വേഷണവും സ്വത്തുക്കൾ വീണ്ടെടുക്കുന്നതും വിശദാംശങ്ങൾ നൽകുന്നതിനാൽ ഇത് പൌരന്മാരെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം പ്രധാനമാണ്.

അത് ആരെ ആശങ്കപ്പെടുത്തുന്നുഃ ഡയറക്ടറേറ്റ് ഓഫ് എൻഫോഴ്സ്മെന്റ് (ഇഡി), കേരള പോലീസ്, ഇനിപ്പറയുന്ന സ്ഥാപനങ്ങളും വ്യക്തികളുംഃ അർബൻ കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് സൊസൈറ്റി ലിമിറ്റഡും (അങ്കമാലി) അതിന്റെ ഭാരവാഹികളും (റോയ് കുര്യൻ, കുര്യൻ ജോസഫ്, ഷിജു); തെന്നാല സർവീസ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡും (മലപ്പുറം) അതിന്റെ മുൻ ഭാരവാഹികളും (എം. പി. കുഞ്ചി മൊയ്തീൻ, കെ. എ. വാസുദേവൻ മൂസാദ്, യു. കെ. സൈതലവി, വി. പി. അലി ഹസ്സൻ, എൻ. എം. സൈതലവി, വി. പി. രവീന്ദ്രനാഥ്, സജിത പി.); കുട്ടനെല്ലൂർ സർവീസ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് ബാങ്ക് (തൃശൂർ) എന്നിവയെയും അതിന്റെ ഉദ്യോഗസ്ഥരെയും (റിക്സൺ പ്രിൻസ് ഉൾപ്പെടെ) ഇത് ബാധിക്കുന്നു.

ഇ. ഡി എന്താണ് ചെയ്തതെന്ന് പറയുന്നത്

• 2002ലെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നിരോധന നിയമപ്രകാരം (പി. എം. എൽ. എ) മൂന്ന് കേസുകളിലായി 17 സ്ഥലങ്ങളിൽ ഇഡി ഒരേസമയം തിരച്ചിൽ നടത്തി.
• അർബൻ കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് സൊസൈറ്റി കേസിൽ, 38 സ്ഥാവര സ്വത്തുക്കളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട രേഖകൾ ഇഡി പിടിച്ചെടുക്കുകയും ഏകദേശം 1.82 കോടി രൂപയുടെ രണ്ട് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ മരവിപ്പിക്കുകയും ചെയ്തു; വ്യാജ വായ്പ അപേക്ഷകളും ദുരുപയോഗവും ഉൾപ്പെടുന്ന 55 കോടി രൂപയുടെ വഞ്ചനയാണ് എഫ്ഐആറിൽ ആരോപിക്കപ്പെട്ടത്.
• തെന്നാല സർവീസ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് ബാങ്ക് കേസിൽ, കെ. എ. വാസുദേവൻ മൂസാദ്, ഭാര്യ എന്നിവരുമായി ബന്ധപ്പെട്ട മൊത്തം ഐ. ഡി. 1 ലക്ഷം രൂപ ശേഷിയുള്ള 20 ഫിക്സഡ് ഡെപ്പോസിറ്റുകൾ/ബാങ്ക് അക്കൌണ്ടുകൾ മരവിപ്പിക്കാൻ ഇ. ഡി ഉത്തരവുകൾ പുറപ്പെടുവിച്ചു; എഫ്. ഡി. റിട്ടേണുകൾ അടയ്ക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടതായും നിലവിലില്ലാത്ത വ്യക്തികൾക്ക് വ്യാജ വായ്പ വിതരണം ചെയ്തതായും എഫ്ഐആറുകളിൽ ആരോപിക്കുന്നു.
• കുട്ടനെല്ലൂർ സഹകരണ ബാങ്ക് കേസിൽ, ഇഡി ഡിജിറ്റൽ തെളിവുകളും രേഖകളും പിടിച്ചെടുത്തു; വ്യാജ രേഖകൾ ഉപയോഗിച്ച് ഉടമകളുടെ സമ്മതമില്ലാതെ സ്വത്തുക്കൾ പണയം വച്ചതായി എഫ്ഐആറുകൾ ആരോപിച്ചു, ഇത് ബാങ്കിന് 27 കോടിയിലധികം രൂപയുടെ സാമ്പത്തിക നഷ്ടം വരുത്തി.
• അന്വേഷണത്തിലുള്ള 27 കേസുകളിലായി സംശയിക്കപ്പെടുന്ന കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ മൊത്തം വരുമാനം ഏകദേശം 550 കോടി രൂപയാണ്.

രേഖയിലും

• കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ വരുമാനം വേഗത്തിൽ വീണ്ടെടുക്കുന്നതും ഇരകൾക്ക് നഷ്ടപരിഹാരം നൽകുന്നതും ഉറപ്പാക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു കേന്ദ്രീകൃത മേഖലയായി സഹകരണ സംഘങ്ങൾ/ബാങ്ക് തട്ടിപ്പുകളെ ഇ. ഡി തിരിച്ചറിഞ്ഞിട്ടുണ്ട്.
• അർബൻ കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് സൊസൈറ്റി കേസിന്റെ അന്വേഷണത്തിൽ 108 സ്വത്തുക്കൾക്കെതിരെ മൊത്തം 422 വായ്പകൾ അനുവദിച്ചതായും 159 വായ്പകളിൽ ഗുരുതരമായ ക്രമക്കേടുകൾ കണ്ടെത്തിയതായും വെളിപ്പെട്ടു.
• തെന്നാല കേസിൽ, നിർദ്ദിഷ്ട പരിധിക്കപ്പുറമുള്ള സാങ്കൽപ്പിക അല്ലെങ്കിൽ ബിനാമി അംഗങ്ങളുടെ പേരിലാണ് കിസാൻ ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ് വായ്പകൾ അനുവദിച്ചതെന്ന് കണ്ടെത്തി.
• ബാങ്കിന്റെ അധികാരപരിധിക്ക് പുറത്തുള്ള വ്യക്തികൾക്ക് അംഗത്വം നൽകിയതും ജാമ്യാപേക്ഷ മൂല്യനിർണ്ണയം വർദ്ധിപ്പിച്ചതും കുട്ടനെല്ലൂർ കേസിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.