3 ಸಹಕಾರಿ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ವಂಚನೆ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ (ಉರ್ಬಾ...

ಸಾವಿರಾರು ಠೇವಣಿದಾರರು ಮತ್ತು ಸದಸ್ಯರ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ಸುಮಾರು ₹550 ಕೋಟಿ ಅಪರಾಧದ ಆದಾಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ವಂಚನೆಗಳ ತನಿಖೆ ಮತ್ತು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮರುಪಡೆಯುವಿಕೆಯನ್ನು ಇದು ವಿವರಿಸುವುದರಿಂದ ಇದು ನಾಗರಿಕರಿಗೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಇದು ಯಾರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆಃ ಈ ದಾಖಲೆಯು ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ (ಇಡಿ), ಕೇರಳ ಪೊಲೀಸ್ ಮತ್ತು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಘಟಕಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆಃ ಅರ್ಬನ್ ಕೋ-ಆಪರೇಟಿವ್ ಸೊಸೈಟಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಅಂಗಮಾಲಿ) ಮತ್ತು ಅದರ ಪದಾಧಿಕಾರಿಗಳು (ರಾಯ್ ಕುರಿಯನ್, ಕುರಿಯನ್ ಜೋಸೆಫ್, ಶಿಜು); ತೆನ್ನಲಾ ಸರ್ವೀಸ್ ಕೋ-ಆಪರೇಟಿವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಮಲಪ್ಪುರಂ) ಮತ್ತು ಅದರ ಮಾಜಿ ಪದಾಧಿಕಾರಿಗಳು (ಎಂ. ಪಿ. ಕುಂಜಿ ಮೊಯಿದೀನ್, ಕೆ. ಎ. ವಾಸುದೇವನ್ ಮೂಸಾದ್, ಯು. ಕೆ. ಸೈತಲವಿ, ವಿ. ಪಿ. ಅಲಿ ಹಸನ್, ಎನ್. ಎಂ. ಸೈತಲವಿ, ವಿ. ಪಿ. ರವೀಂದ್ರನಾಥ್, ಸಜಿತಾ ಪಿ.); ಮತ್ತು ಕುಟ್ಟನೆಲ್ಲೂರು ಸರ್ವೀಸ್ ಕೋಆಪರೇಟಿವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (ತ್ರಿಶೂರ್) ಮತ್ತು ಅದರ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು (ರಿಕ್ಸನ್ ಪ್ರಿನ್ಸ್ ಸೇರಿದಂತೆ). ಇದು ವಂಚನೆಗಳಿಗೆ ಬಲಿಯಾದ ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸದಸ್ಯರು ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ಮೇಲೂ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

ಇಡಿ ಏನು ಮಾಡಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತದೆ

• 2002ರ ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ (ಪಿಎಂಎಲ್ಎ) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮೂರು ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ 17 ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ ಇಡಿ ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ಶೋಧ ನಡೆಸಿದೆ.
• ಅರ್ಬನ್ ಕೋ-ಆಪರೇಟಿವ್ ಸೊಸೈಟಿ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ, ಇಡಿ 38 ಸ್ಥಿರ ಆಸ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡಿತು ಮತ್ತು ಸುಮಾರು ₹182 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಎರಡು ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಿತು; ನಕಲಿ ಸಾಲದ ಅರ್ಜಿಗಳು ಮತ್ತು ದುರುಪಯೋಗವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡ ₹55 ಕೋಟಿ ವಂಚನೆ ಎಂದು ಎಫ್ಐಆರ್ ಆರೋಪಿಸಿದೆ.
• ತೆನ್ನಾಲ ಸೇವಾ ಸಹಕಾರಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ, ಕೆ. ಎ. ವಾಸುದೇವನ್ ಮೂಸಾದ್ ಮತ್ತು ಅವರ ಪತ್ನಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ₹1 ಲಕ್ಷದ ಒಟ್ಟು ಬಾಕಿ ಇರುವ 20 ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು/ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ಇ. ಡಿ. ಸ್ಥಗಿತ ಆದೇಶಗಳನ್ನು ಹೊರಡಿಸಿತು; ಎಫ್. ಡಿ. ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಪಾವತಿಸಲು ವಿಫಲವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿಲ್ಲದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ನಕಲಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ವಿತರಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಎಫ್ಐಆರ್ಗಳು ಆರೋಪಿಸಿವೆ.
• ಕುಟ್ಟನೆಲ್ಲೂರು ಕೋ-ಆಪ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ, ಇ. ಡಿ. ಡಿಜಿಟಲ್ ಸಾಕ್ಷ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡಿತು; ನಕಲಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಮಾಲೀಕರ ಒಪ್ಪಿಗೆಯಿಲ್ಲದೆ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಅಡಮಾನ ಹಾಕಲಾಗಿದ್ದು, ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ₹27 ಕೋಟಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆರ್ಥಿಕ ನಷ್ಟವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಿದೆ ಎಂದು ಎಫ್ಐಆರ್ಗಳು ಆರೋಪಿಸಿವೆ.
• ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿರುವ 27 ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಅಪರಾಧದ ಒಟ್ಟು ಶಂಕಿತ ಆದಾಯವು ಸುಮಾರು ₹550 ಕೋಟಿ ಆಗಿದೆ.

ದಾಖಲೆಯಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ

• ಅಪರಾಧದ ಆದಾಯವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮರುಪಡೆಯಲು ಮತ್ತು ಸಂತ್ರಸ್ತರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಲು ಸಹಕಾರಿ ಸಂಘಗಳು/ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ಇ. ಡಿ. ಕೇಂದ್ರಬಿಂದುವಾಗಿ ಗುರುತಿಸಿದೆ.
• ಅರ್ಬನ್ ಕೋ-ಆಪರೇಟಿವ್ ಸೊಸೈಟಿ ಪ್ರಕರಣದ ತನಿಖೆಯು 108 ಆಸ್ತಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಒಟ್ಟು ₹2 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ 422 ಸಾಲಗಳನ್ನು ಮಂಜೂರು ಮಾಡಲಾಗಿದ್ದು, ₹1 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ 159 ಸಾಲಗಳಲ್ಲಿ ಗಂಭೀರ ಅಕ್ರಮಗಳು ಕಂಡುಬಂದಿವೆ ಎಂದು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದೆ.
• ತೆನ್ನಾಲಾ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ, ಕಿಸಾನ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಸಾಲಗಳನ್ನು ನಿಗದಿತ ಮಿತಿಯನ್ನು ಮೀರಿ ಕಾಲ್ಪನಿಕ ಅಥವಾ ಬಿನಾಮಿ ಸದಸ್ಯರ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಮಂಜೂರು ಮಾಡಲಾಗಿರುವುದು ಕಂಡುಬಂದಿದೆ.
• ಕುಟ್ಟನೆಲ್ಲೂರು ಪ್ರಕರಣವು ಬ್ಯಾಂಕಿನ ವ್ಯಾಪ್ತಿ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯ ಹೊರಗಿನ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸದಸ್ಯತ್ವವನ್ನು ನೀಡುವ ಮತ್ತು ಮೇಲಾಧಾರ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಆರೋಪಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.