ਐੱਨ. ਆਈ. ਐੱਸ. ਐੱਮ. ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰਾਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਇਕੱਠੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਫੀਸ ਵਿੱਚ ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੂੰ 1.20 ਕਰੋਡ਼ ਰੁਪਏ ਮਿਲੇ

ਇਸ ਆਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਰਾਜੀਵ ਸ਼ਰਮਾ ਦੁਆਰਾ ਫੀਸ ਸੀਮਾਵਾਂ, ਪ੍ਰਮਾਣੀਕਰਣ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਅਤੇ ਇੱਕ ਥੀਮੈਟਿਕ ਨਿਰੀਖਣ ਦੌਰਾਨ ਪਛਾਣੇ ਗਏ ਰਿਕਾਰਡ-ਕੀਪਿੰਗ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ ਉਲੰਘਣਾ ਦੇ ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਦਾ ਵੇਰਵਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਰਾਜੀਵ ਸ਼ਰਮਾ (ਮੈਸਰਜ਼ ਕੈਪੀਟਲ ਲਾਈਫ ਮਾਰਕੀਟ ਰਿਸਰਚ ਦੇ ਮਾਲਕ)

• ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਸਲਾਹਕਾਰੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ (ਇੱਕੋ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਰਾਹੀਂ ਭੇਜੇ ਗਏ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ) ਦਰਮਿਆਨ ਦੂਰੀ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿਣ ਲਈ ਆਈ. ਏ. ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ 15 (3) ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਹੈ।
• ਐੱਨ. ਆਈ. ਐੱਸ. ਐੱਮ. ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰਾਂ (ਅਪਰੈਲ 2024 ਦੀ ਮਿਆਦ ਖਤਮ ਹੋ ਚੁੱਕੀ ਹੈ) ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਸਲਾਹਕਾਰ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਵਧਾਉਣ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਦੌਰਾਨ 1.2 ਕਰੋਡ਼ ਰੁਪਏ ਦੀ ਫੀਸ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨ ਲਈ ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਨਿਯਮਾਂ 7 (2), 15 (13) ਅਤੇ 13 (ਏ) ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਹੈ।
• ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਨਿਯਮਾਂ 19 (1) (ਏ-ਐੱਚ), 19 (2), 19 (3), 15 (12) ਅਤੇ 15 (8) ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਨ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਪੂਰੇ ਕਲਾਇੰਟ ਰਿਕਾਰਡ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣ, ਸਾਲਾਨਾ/ਆਵਰਤੀ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਨ ਅਤੇ ਪੰਜ ਕਲਾਇੰਟਾਂ ਲਈ ਕੇ. ਵਾਈ. ਸੀ. ਦੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹੇ ਹਨ।
• ਨੋਟਿਸ ਲੈਣ ਵਾਲੇ ਨੇ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਵਾਧੂ ਰਕਮ ਨਿੱਜੀ ਕਰਜ਼ੇ ਸਨ, ਫੀਸ ਨਹੀਂ, ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ ਇੱਕ ਕਰੈਸ਼ ਹੋਈ ਹਾਰਡ ਡਿਸਕ ਅਤੇ ਗੁੰਮ ਹੋਏ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਕਾਰਨ ਸੀ।
• ਨੋਟਿਸਕਰਤਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਸਮੇਂ (16 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2026) ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਾਰਨ ਦੱਸੋ ਨੋਟਿਸ ਦਾ ਲਿਖਤੀ ਜਵਾਬ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ ਪਰ ਉਸ ਨੂੰ 13 ਮਈ, 2026 ਨੂੰ ਸੁਣਵਾਈ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਅਤੇ ਉਸੇ ਮਿਤੀ ਨੂੰ ਜਵਾਬ ਦਾਖਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ।

ਏ. ਆਈ. ਦੁਆਰਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤੋਂ ਲਿਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਚੈੱਕ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਮੂਲ ਅਧਿਕਾਰਤ ਹੈ।

ਮੂਲ ਦਸਤਾਵੇਜ਼