ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਪਾਇਆ ਕਿ ਗੈਰ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਕੰਪਨੀ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਲਈ ਐੱਸ. ਪੀ. ਆਰ. ਆਈ. ਏ. ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਸੀ।

ਇਹ ਆਦੇਸ਼ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ਉੱਤੇ ਗੈਰ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਵਾਪਸੀ ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਸ਼੍ਰੀ ਸਾਈ ਪ੍ਰੋਫੀਸ਼ੀਐਂਟ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ (ਮਾਲਕ ਸ਼੍ਰੀਮਤੀ ਮਾਧੁਰੀ ਗਰਗ) ਦੀ ਜਾਂਚ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਰਜਿਸਟਰਡ ਸਲਾਹਕਾਰ, ਸਾਈ ਪ੍ਰੋਫੀਸ਼ੀਐਂਟ ਰਿਸਰਚ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰੀ (ਐੱਸਪੀਆਰਆਈਏ) ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ।

ਸ਼੍ਰੀ ਸਾਈ ਨਿਪੁੰਨ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ (ਮਾਲਕਃ ਸ਼੍ਰੀਮਤੀ ਮਾਧੁਰੀ ਗਰਗ); ਸਾਈ ਨਿਪੁੰਨ ਖੋਜ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ (ਮਾਲਕਃ ਸ਼੍ਰੀਮਤੀ ਮੀਸ਼ਿਕਾ ਵਿਸ਼ਵਕਰਮਾ); ਸ਼੍ਰੀ ਸ਼ਯਾਮਸੁੰਦਰ ਵਿਰਮਾਨੀ (ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ); ਈਜ਼ਬੱਜ਼ (ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ)।

• ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਕਿ ਨੋਟਿਸਕਰਤਾ ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਐਕਟ ਦੀ ਧਾਰਾ 12 (1) ਅਤੇ ਆਈ. ਏ. ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਨਿਯਮ 3 (1) ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਗੈਰ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
• ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਕਿ ਨੋਟਿਸ ਲੈਣ ਵਾਲੇ ਨੇ ਪੀਐੱਫ. ਯੂ. ਟੀ. ਪੀ. ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਦਿਆਂ ਯਕੀਨੀ ਰਿਟਰਨ (ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ'ਤੇ 90-95% ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਅਤੇ ਲਗਭਗ 8 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦਾ ਲਾਭ) ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕੀਤਾ ਸੀ।
• ਹਵਾਲਾ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਸਬੂਤਾਂ ਵਿੱਚ ਸ੍ਰੀ ਸ਼ਯਾਮਸੁੰਦਰ ਵਿਰਮਾਨੀ ਦੀ 5 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨ ਸਬੰਧੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਅਤੇ ਐੱਸ. ਪੀ. ਆਰ. ਆਈ. ਏ. ਦੇ ਨਾਮ'ਤੇ ਭੇਜੀਆਂ ਈਮੇਲਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
• ਐੱਸ. ਪੀ. ਆਰ. ਆਈ. ਏ. ਦੇ ਸੰਚਾਲਨ ਨਾਲ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਜੋਡ਼ਨ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਐੱਸ. ਪੀ. ਆਰ. ਆਈ. ਏ. ਨੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨ ਸ਼੍ਰੀ ਸਾਈ ਪ੍ਰੋਫੀਸ਼ੀਐਂਟ ਫਾਇਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ ਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀਬਿੰਬਤ ਹੋਏ ਸਨ।
• ਨੋਟਿਸਕਰਤਾ ਨੇ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਉਸ ਨੇ ਸਿਰਫ਼ ਆਊਟਸੋਰਸਿੰਗ ਸਮਝੌਤੇ ਤਹਿਤ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕੀ/ਬੈਕ-ਆਫਿਸ ਸਹਾਇਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਜਾਂ ਗਾਹਕ ਫੰਡ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੇ।
• ਮੁਹੱਈਆ ਕਰਵਾਏ ਗਏ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨੂੰ ਅੰਤਿਮ ਫੈਸਲੇ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕੱਟਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਪਾਠ ਵਿੱਚ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਜੁਰਮਾਨੇ, ਪਾਬੰਦੀ ਦੇ ਆਦੇਸ਼ ਜਾਂ ਰਿਫੰਡ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਦੱਸੇ ਗਏ ਹਨ।

ਏ. ਆਈ. ਦੁਆਰਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤੋਂ ਲਿਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਚੈੱਕ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਮੂਲ ਅਧਿਕਾਰਤ ਹੈ।

ਮੂਲ ਦਸਤਾਵੇਜ਼