ಮರುಪಾವತಿ ವಿವಾದದಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸಿನ ಹಕ್ಕುಗಳನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಪುರಾವೆಗಳನ್ನು ಸೆಬಿ ಕಂಡುಕೊಂಡಿದೆ

ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ ಸಂಗ್ರಹಿಸಲಾದ ಶುಲ್ಕದ ನಿಖರವಾದ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸೆಬಿ ನೋಟಿಸ್ ಪಡೆಯುವವರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹೇಳಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಸಲ್ಲಿಕೆಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿತು.

ಇದು ಯಾರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆಃ ಶ್ರೀ ಸಿದ್ಧಾಂತ್ ಸುರೇಶ್ ಚಂದನ್ (ನೋಟೀಸಿ); ಸೆಬಿ (ರೆಗ್ಯುಲೇಟರ್); ಗೌರವಾನ್ವಿತ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮೇಲ್ಮನವಿ ನ್ಯಾಯಮಂಡಳಿ (ಎಸ್ಎಟಿ); ಶ್ರೀ ಜಿತೇಂದ್ರ ವರ್ಮಾ (ಅಕೌಂಟೆಂಟ್); ಮೆಸರ್ಸ್ ಭಾಗ್ಯಭೂಮಿ ಇಂಪೆಕ್ಸ್; ಮೆಸರ್ಸ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಸ್ಟೀಲ್; ಮೆಸರ್ಸ್ ಆರ್ಬಿಟ್ ಇಂಪೆಕ್ಸ್; ಏಂಜೆಲ್ ಒನ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಏಂಜೆಲ್ ಬ್ರೋಕಿಂಗ್).

ಸೆಬಿ ಏನು ಕಂಡುಹಿಡಿದಿದೆ ಅಥವಾ ಆದೇಶಿಸಿದೆ

• ನೋಂದಾಯಿಸದ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹಾ ಸೇವೆಗಳಿಗಾಗಿ ನೋಟೀಸಿಯು ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದೆ ಎಂದು ಸೆಬಿ ಕಂಡುಹಿಡಿದಿದೆ.
• ಸೆಬಿ ಈ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಎರಡು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ (ಎಸ್. ಬಿ. ಐ ಮತ್ತು ಐಸಿಐಸಿಐ) ಒಟ್ಟು ರೂ. <ಐ. ಡಿ. 3>, 034 ಸಾಲಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿದೆ.
• ಮರುಪಾವತಿಗಳು, ಸಾಲಗಳು ಮತ್ತು ದಲ್ಲಾಳಿಗಳನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಿದ ನಂತರ ನೋಟೀಸಿಯು ನಿವ್ವಳ ಮರುಪಾವತಿ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ರೂ. 29,72,711 ಎಂದು ಹೇಳಿಕೊಂಡನು, ಆದರೆ ಈ ಕಡಿತಗಳನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಾಕ್ಷ್ಯಚಿತ್ರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವಲ್ಲಿ ವಿಫಲನಾದನು.
• ಅನೇಕ ವಿಸ್ತರಣೆಗಳು ಮತ್ತು ಅವಕಾಶಗಳ ಹೊರತಾಗಿಯೂ ನೋಟಿಸ್ ಪಡೆಯುವವರು ಪೋಷಕ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು (ಫಾರ್ಮ್ 26ಎಎಸ್, ಒಪ್ಪಂದದ ಟಿಪ್ಪಣಿಗಳು ಮತ್ತು ಗುರುತಿನ ಪುರಾವೆಗಳಂತಹ) ಸಲ್ಲಿಸಲು ಪದೇ ಪದೇ ವಿಫಲರಾಗಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಸೆಬಿ ಗಮನಿಸಿದೆ.
• ಈ ಆದೇಶವು ಮರುಪಾವತಿಯ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಮರು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಎಸ್. ಎ. ಟಿ. ಯ ನಿರ್ದೇಶನವನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ, ಇದು ದಾಖಲೆ ಸಲ್ಲಿಕೆಯ ಗಡುವನ್ನು ನೋಟೀಸಿ ಅನುಸರಿಸದ ನಂತರ ಸೆಬಿ ನಡೆಸಿತು.

ದಾಖಲೆಯಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ

• ಭೂಕಂಪದ ಅಡೆತಡೆಗಳಿಂದಾಗಿ ತಾನು ಇಂಡೋನೇಷ್ಯಾದಲ್ಲಿದ್ದೇನೆ ಎಂದು ಹೇಳಿಕೊಂಡ ನೋಟೀಸಿಯು ವಾಸ್ತವ ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ಕೋರಿತು, ಆದರೆ ತನ್ನ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಗೀಕರಣಗಳನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸಲು ಅಗತ್ಯವಾದ ಸಾಕ್ಷ್ಯ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವಲ್ಲಿ ತಾನು ವಿಫಲನಾಗಿದ್ದೇನೆ ಎಂದು ಸೆಬಿ ಗಮನಿಸಿದೆ.
• ನೋಟೀಸಿದಾರರು ತಮ್ಮ ಹಕ್ಕುಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಬೆಂಬಲಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ವಿವರಿಸದೆ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು (ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪುಸ್ತಕಗಳು ಮತ್ತು ಗುರುತಿನ ಚೀಟಿಗಳಂತಹ) ಸಲ್ಲಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಸೆಬಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಗಮನಿಸಿದ್ದು, ಅದು ಸಾಕಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಸೆಬಿ ಪರಿಗಣಿಸಿದೆ.
• ಈ ಪ್ರಕರಣವು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಾಲಗಳ ವರ್ಗೀಕರಣದ ವಿವಾದವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದ್ದು, ಹಣದ ಗಮನಾರ್ಹ ಭಾಗವು ಗ್ರಾಹಕ ಶುಲ್ಕಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಸಾಲಗಳು ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರದ ಆದಾಯವಾಗಿದೆ ಎಂದು ನೋಟೀಸಿ ವಾದಿಸುತ್ತಾರೆ.