3 கூட்டுறவு வங்கிகள் மோசடி வழக்குகளில் (உர்பா...

ஆயிரக்கணக்கான வைப்புத்தொகையாளர்கள் மற்றும் உறுப்பினர்களை பாதிக்கும் சுமார் 550 கோடி ரூபாய் குற்ற வருமானத்துடன் தொடர்புடைய சொத்துக்களை மீட்டெடுப்பது மற்றும் மோசடிகள் குறித்த விசாரணையை இது விவரிப்பதால் இது குடிமக்களுக்கு முக்கியமானது.

அது யாருக்கு கவலை அளிக்கிறதுஃ இந்த ஆவணம் அமலாக்க இயக்குநரகம் (ED), கேரள காவல்துறை மற்றும் பின்வரும் நிறுவனங்கள் மற்றும் தனிநபர்களைப் பற்றியதுஃ நகர்ப்புற கூட்டுறவு சங்கம் லிமிடெட் (அங்கமாலி) மற்றும் அதன் நிர்வாகிகள் (ராய் குரியன், குரியன் ஜோசப், ஷிஜு); தென்னாலா சேவை கூட்டுறவு வங்கி லிமிடெட் (மலப்புரம்) மற்றும் அதன் முன்னாள் நிர்வாகிகள் (எம். பி. குஞ்சி மொய்தீன், கே. ஏ. வாசுதேவன் மூசாட், யு. கே. சைதலவி, வி. பி. அலி ஹாசன், என். எம். சைதலவி, வி. பி. ரவீந்திரநாத், சஜித பி.); மற்றும் குட்டநெல்லூர் சேவை கூட்டுறவு வங்கி (திருச்சூர்) மற்றும் அதன் அதிகாரிகள் (ரிக்சன் பிரின்ஸ் உட்பட). இது மோசடிகளால் பாதிக்கப்பட்டதாகக் கூறப்படும் இந்த நிறுவனங்களின் பொது உறுப்பினர்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர்களையும் பாதிக்கிறது.

ED என்ன செய்தது என்று கூறுகிறது

• பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம் (பி. எம். எல். ஏ), 2002 இன் கீழ் மூன்று வழக்குகளில் 17 இடங்களில் அமலாக்கத்துறை ஒரே நேரத்தில் சோதனைகளை நடத்தியது.
• நகர்ப்புற கூட்டுறவுச் சங்கம் வழக்கில், 38 அசையா சொத்துக்கள் தொடர்பான ஆவணங்களை அமலாக்கத்துறை கைப்பற்றியது மற்றும் சுமார் ரூ. 1.82 கோடி மதிப்புள்ள இரண்டு நிலையான வைப்புத்தொகைகளை முடக்கியது; போலி கடன் விண்ணப்பங்கள் மற்றும் முறைகேடு சம்பந்தப்பட்ட ரூ. 55 கோடி மோசடி செய்யப்பட்டதாக எஃப். ஐ. ஆர். குற்றம் சாட்டியது.
• தென்னாலா சேவை கூட்டுறவு வங்கி வழக்கில், கே. ஏ. வாசுதேவன் மூசாட் மற்றும் அவரது மனைவியுடன் இணைக்கப்பட்ட 20 நிலையான வைப்புத்தொகை/வங்கிக் கணக்குகளுக்கு அமலாக்கத்துறை முடக்க உத்தரவுகளை பிறப்பித்தது; எஃப். டி. ரிட்டர்ன்களை செலுத்தத் தவறியதாகவும், இல்லாத நபர்களுக்கு போலி கடன்களை வழங்கியதாகவும் எஃப். ஐ. ஆர்கள் குற்றம் சாட்டின.
• குட்டனெல்லூர் கூட்டுறவு வங்கி வழக்கில், டிஜிட்டல் சான்றுகள் மற்றும் ஆவணங்களை அமலாக்கத்துறை கைப்பற்றியது; போலி ஆவணங்களைப் பயன்படுத்தி உரிமையாளர்களின் ஒப்புதல் இல்லாமல் சொத்துக்கள் அடமானம் வைக்கப்பட்டதாக எஃப். ஐ. ஆர்கள் குற்றம் சாட்டின, இதனால் வங்கிக்கு 27 கோடி ரூபாய்க்கும் அதிகமான நிதி இழப்பு ஏற்பட்டது.
• விசாரணையில் உள்ள 27 வழக்குகளில் குற்றம் என்று சந்தேகிக்கப்படும் மொத்த வருமானம் சுமார் 550 கோடி ரூபாய் ஆகும்.

ஆவணத்திலும்

• குற்றத்தின் வருமானத்தை விரைவாக மீட்டெடுப்பதையும் பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு இழப்பீடு வழங்குவதையும் உறுதி செய்வதற்காக கூட்டுறவு சங்கம்/வங்கி மோசடிகளை அமலாக்கத்துறை அடையாளம் கண்டுள்ளது.
• நகர்ப்புற கூட்டுறவுச் சங்கம் வழக்கின் விசாரணையில், 108 சொத்துக்களுக்கு எதிராக மொத்தம் ₹2 கோடி மதிப்புள்ள 422 கடன்கள் வழங்கப்பட்டன, இதில் ₹1 கோடி மதிப்புள்ள 159 கடன்களில் கடுமையான முறைகேடுகள் கண்டறியப்பட்டன.
• தென்னாலா வழக்கில், கிசான் கிரெடிட் கார்டு கடன்கள் கற்பனையான அல்லது பினாமி உறுப்பினர்களின் பெயர்களில் பரிந்துரைக்கப்பட்ட வரம்புகளுக்கு அப்பால் அனுமதிக்கப்படுவது கண்டறியப்பட்டது.
• குட்டனெல்லூர் வழக்கு வங்கியின் அதிகார வரம்பிற்கு வெளியே உள்ள தனிநபர்களுக்கு உறுப்பினர் பதவி வழங்கியது மற்றும் பிணைய மதிப்பீடுகளை உயர்த்தியது போன்ற குற்றச்சாட்டுகளை உள்ளடக்கியது.