സാധുവായ എൻ. ഐ. എസ്. എം. സർട്ടിഫിക്കേഷനുകൾ ഇല്ലാതെ ശേഖരിച്ച ഫീസ് 1.2 കോടി രൂപയാണെന്ന് സെബി കണ്ടെത്തി.

ഫീസ് പരിധികൾ, സർട്ടിഫിക്കേഷൻ പാലിക്കൽ, ഒരു തീമാറ്റിക് പരിശോധനയ്ക്കിടെ തിരിച്ചറിഞ്ഞ റെക്കോർഡ് സൂക്ഷിക്കൽ എന്നിവയെക്കുറിച്ച് നിക്ഷേപ ഉപദേഷ്ടാവ് രാജീവ് ശർമ്മ നടത്തിയ ലംഘനങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള സെബിയുടെ വിധി ഈ ഉത്തരവ് വിശദീകരിക്കുന്നു.

രാജീവ് ശർമ്മ (എം/എസ്. ക്യാപിറ്റൽ ലൈഫ് മാർക്കറ്റ് റിസർച്ചിന്റെ ഉടമ)

• ഉപദേശക പ്രവർത്തനങ്ങളും ഒരേ ബാങ്ക് അക്കൌണ്ട് ഉപയോഗിച്ച് ക്ലയന്റുകളിൽ നിന്ന് എടുത്ത വ്യക്തിഗത വായ്പകളും തമ്മിലുള്ള അകലം പാലിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടതിന് ഐഎ റെഗുലേഷനുകളുടെ റെഗുലേഷൻ 15 (3) ലംഘിച്ചതായി സെബി ആരോപിച്ചു.
• സാധുവായ എൻ. ഐ. എസ്. എം. സർട്ടിഫിക്കേഷനുകൾ ഇല്ലാതെ ഉപദേശക പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തിയതിനും (2024 ഏപ്രിൽ കാലഹരണപ്പെട്ട) സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ 1.2 കോടി രൂപ ഫീസ് ഈടാക്കിയതിനും റെഗുലേഷൻസ് 7 (2), 15 (13), 13 (എ) എന്നിവ ലംഘിച്ചതായി സെബി ആരോപിച്ചു.
• വാർഷിക പാലിക്കൽ ഓഡിറ്റ് റിപ്പോർട്ടുകൾ, ആനുകാലിക റിപ്പോർട്ടുകൾ, 5 ക്ലയന്റുകളുടെ കെവൈസി വിശദാംശങ്ങൾ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യൽ, സമ്പൂർണ്ണ ക്ലയന്റ് രേഖകൾ പരിപാലിക്കൽ എന്നിവയിൽ പരാജയപ്പെട്ടതിന് റെഗുലേഷൻസ് 19 (1) (എ-എച്ച്), 19 (2), 19 (3), 15 (12), 15 (8) എന്നിവയുടെ ലംഘനങ്ങൾ സെബി ആരോപിച്ചു.
• അധിക തുക വ്യക്തിഗത വായ്പകളാണെന്നും ഡാറ്റാ നഷ്ടം ഹാർഡ് ഡിസ്ക് തകർന്നതാണ് കാരണമെന്നും നോട്ടീസ് ലഭിച്ചയാൾ അവകാശപ്പെട്ടു, എന്നാൽ സമർപ്പിച്ച രേഖകൾ അപൂർണ്ണവും പരിശോധിക്കാവുന്ന രേഖകളുടെ പിന്തുണയില്ലാത്തതുമാണെന്ന് സെബി കണ്ടെത്തി.
• 2026 മെയ് 25ന് വാദം കേൾക്കാൻ അനുമതി നൽകിയെങ്കിലും നിശ്ചിത സമയത്തിനുള്ളിൽ (2026 ഏപ്രിൽ 16) കാരണം കാണിക്കൽ അറിയിപ്പിന് രേഖാമൂലമുള്ള മറുപടി സമർപ്പിക്കുന്നതിൽ നോട്ടീസ് സ്വീകർത്താവ് പരാജയപ്പെട്ടു.

ആർട്ടിഫിഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് (AI) രേഖയിൽ നിന്ന് എഴുതി അതിനെതിരെ പരിശോധിച്ചു. ചുവടെയുള്ള ഒറിജിനൽ ആധികാരികമാണ്.

യഥാർത്ഥ രേഖ