ದಿವಾಳಿತನ ವೃತ್ತಿಪರ ರೋಹಿತ್ ಮೆಹ್ರಾ ವಿರುದ್ಧ ಶಿಸ್ತಿನ ಕ್ರಮವನ್ನು ಎತ್ತಿಹಿಡಿದ ಐ. ಬಿ. ಬಿ. ಐ

ಇದು ರಿಲಯನ್ಸ್ ಬಿಗ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇನ್ಫ್ರಾಸ್ಟ್ರಕ್ಚರ್ ಕನ್ಸಲ್ಟಿಂಗ್ ಅಂಡ್ ಎಂಜಿನಿಯರ್ಸ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ನ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಇನ್ಸಾಲ್ವೆನ್ಸಿ ರೆಸಲ್ಯೂಶನ್ ಪ್ರೊಸೆಸ್ (ಸಿ. ಐ. ಆರ್. ಪಿ) ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅವರ ನಡವಳಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಇನ್ಸಾಲ್ವೆನ್ಸಿ ಪ್ರೊಫೆಷನಲ್ ಶ್ರೀ ರೋಹಿತ್ ರಮೇಶ್ ಮೆಹ್ರಾ ಅವರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಭಾರತೀಯ ಇನ್ಸಾಲ್ವೆನ್ಸಿ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ರಪ್ಟಸಿ ಬೋರ್ಡ್ (ಐ. ಬಿ. ಬಿ. ಐ) ಹೊರಡಿಸಿದ ಶಿಸ್ತಿನ ಆದೇಶವಾಗಿದೆ. ಇದು ನಾಗರಿಕರಿಗೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಇನ್ಸಾಲ್ವೆನ್ಸಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ವೃತ್ತಿಪರರ ನಿಯಂತ್ರಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ಸಾಲಗಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳ ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಉದ್ದೇಶಿಸುತ್ತದೆ.

ಇದು ಯಾರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆಃ ಶ್ರೀ ರೋಹಿತ್ ರಮೇಶ್ ಮೆಹ್ರಾ (ದಿವಾಳಿತನ ವೃತ್ತಿಪರ), ಭಾರತೀಯ ದಿವಾಳಿತನ ಮತ್ತು ದಿವಾಳಿತನ ಮಂಡಳಿ (ಐ. ಬಿ. ಬಿ. ಐ), ಶಿಸ್ತಿನ ಸಮಿತಿ ಮತ್ತು ರಿಲಯನ್ಸ್ ಬಿಗ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಸಿ. ಡಿ.-1) ಮತ್ತು ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇನ್ಫ್ರಾಸ್ಟ್ರಕ್ಚರ್ ಕನ್ಸಲ್ಟಿಂಗ್ ಅಂಡ್ ಎಂಜಿನಿಯರ್ಸ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಸಿ. ಡಿ.-2) ನ ಸಾಲಗಾರರು.

ಮಂಡಳಿಯು ಏನು ಕಂಡುಹಿಡಿದಿದೆ ಅಥವಾ ಆದೇಶಿಸಿದೆ

• ಶಿಸ್ತು ಸಮಿತಿಯು (ಡಿ. ಸಿ.) ಕಾರಣ ತೋರಿಸು ಸೂಚನೆಯ (ಎಸ್. ಸಿ. ಎನ್.) ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಎತ್ತಿಹಿಡಿದು, ಸಂಹಿತೆಯ <ಐ. ಡಿ. 1> ವಿಭಾಗಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪೂರ್ವ ತಪಾಸಣೆ/ತನಿಖೆಯ ಅಗತ್ಯವಿದೆಯೆಂಬ ಪ್ರತಿವಾದಿಯ ಆಕ್ಷೇಪಣೆಯನ್ನು ತಿರಸ್ಕರಿಸಿತು, ದಾಖಲೆಯಲ್ಲಿರುವ ವಸ್ತುಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿಯಂತ್ರಣ 11 (2) ರೊಂದಿಗೆ ಓದುವ ಸೆಕ್ಷನ್ 219 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಎಸ್. ಸಿ. ಎನ್. ಅನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಗಮನಿಸಿ.
• ಮೂಲ ಅರ್ಜಿದಾರ, ಸಾಲಗಾರರ ಸಮಿತಿ (ಸಿಒಸಿ) ಸಂಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಯಶಸ್ವಿ ಪರಿಹಾರ ಅರ್ಜಿದಾರ (ಎಸ್ಆರ್ಎ) ಎರಡೂ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ಆಗಿವೆ ಎಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಗಮನಿಸಿ, ಸಂಭಾವ್ಯ ಮೋಸದ ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಕಡೆಗೆ ಸೂಚಿಸುವ ಮಾಹಿತಿಯ ಹೊರತಾಗಿಯೂ ಪ್ರತಿವಾದಿಯು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ವಿಫಲರಾಗಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಡಿಸಿ ಕಂಡುಕೊಂಡರು.
• ಪ್ರತಿವಾದಿಯು ಅನಿಶ್ಚಿತ ವಹಿವಾಟಿನ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧನಾ ವರದಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿದ್ದಾನೆ ಮತ್ತು ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಸಾಲಗಾರರಿಂದ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಸೆಕ್ಷನ್ 19 (2) ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ವತಂತ್ರವಾದ ಶ್ರದ್ಧೆಯಿಂದ ಅಥವಾ ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಲು ವಿಫಲನಾಗಿದ್ದಾನೆ ಎಂದು ಡಿಸಿ ಗಮನಿಸಿದರು.
• ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು ಮತ್ತು ಅನುಮೋದಿತ ಪರಿಹಾರ ಯೋಜನೆಗಳು ಸಾಲಗಾರರ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹವಾದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ನಷ್ಟಗಳು ಮತ್ತು ಹೀರಿಕೊಳ್ಳದ ಸವಕಳಿಗೆ (ಸಂಭಾವ್ಯ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು) ಸಮರ್ಪಕವಾಗಿ ಕಾರಣವಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಡಿಸಿ ಗಮನಿಸಿದರು, ಇದರ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಸಾಲಗಾರರಿಗೆ (ಸಿಡಿ-1 ಗೆ 0.35% ಮತ್ತು ಸಿಡಿ-2 ಗೆ 0.1%) ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ವಸೂಲಿ ಉಂಟಾಗುತ್ತದೆ.
• ಸಾಲಗಳ ಮೇಲಿನ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸದಿರುವುದು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಸಾಕ್ಷಾತ್ಕಾರದ ಬಗ್ಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸಲು ಅಸಮರ್ಥತೆಯಿಂದಾಗಿ ಅರ್ಹ ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಎರಡೂ ಸಾಲಗಾರರ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಿತ ಹಣಕಾಸು ಹೇಳಿಕೆಗಳು ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ ಎಂದು ಡಿಸಿ ಗಮನಿಸಿದರು.

ದಾಖಲೆಯಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ

• ಪ್ರತಿವಾದಿಗೆ 01.07.2026 ನಲ್ಲಿ ವರ್ಚುವಲ್ ಮೋಡ್ ಮೂಲಕ ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಸಲ್ಲಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಲು ಅವಕಾಶವನ್ನು ಒದಗಿಸಲಾಯಿತು.
• ಎಸ್. ಸಿ. ಎನ್. ಅನ್ನು <ಐ. ಡಿ. 2> ನಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಯಿತು, ಮತ್ತು ಪ್ರತಿವಾದಿಯು <ಐ. ಡಿ. 1> ನಲ್ಲಿ ಉತ್ತರಿಸಿದರು.
• ಈ ಆದೇಶವು 2026ರ ಆಗಸ್ಟ್ 6ರಂದು ಬಂದಿದೆ.