ಓರಿಯಂಟ್ ಪ್ರವಾಸೋದ್ಯಮ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ದಿವಾಳಿತನ ವೃತ್ತಿಪರರಲ್ಲಿ ಭಿನ್ನಾಭಿಪ್ರಾಯವಿದೆ ಎಂದು ಐ. ಬಿ. ಬಿ. ಐ.

ಓರಿಯಂಟ್ ಟೂರಿಸಂ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್. ಇದು ನಾಗರಿಕರಿಗೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ವೃತ್ತಿಪರ ದುಷ್ಕೃತ್ಯದ ಬಗ್ಗೆ ನಿಯಂತ್ರಕ ಸಂಶೋಧನೆಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಮಧ್ಯಂತರ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಹಿತಾಸಕ್ತಿ ಸಂಘರ್ಷಗಳ ಅನಧಿಕೃತ ಹೆಚ್ಚಳಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ.

ಇದು ಯಾರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆಃ ಶ್ರೀ ಅನುರಾಗ್ ಜೈನ್ (ದಿವಾಳಿತನ ವೃತ್ತಿಪರ), ಭಾರತೀಯ ದಿವಾಳಿತನ ಮತ್ತು ದಿವಾಳಿತನ ಮಂಡಳಿ (ಐ. ಬಿ. ಬಿ. ಐ.) ಶಿಸ್ತಿನ ಸಮಿತಿ, ಮೆಸರ್ಸ್ ಓರಿಯಂಟ್ ಟೂರಿಸಂ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಸಾಲದಾತ) ಮತ್ತು ಸಾಲಗಾರರ ಸಮಿತಿ (ಸಿ. ಓ. ಸಿ.).

ಮಂಡಳಿಯು ಏನು ಕಂಡುಹಿಡಿದಿದೆ ಅಥವಾ ಆದೇಶಿಸಿದೆ

• ಐ. ಬಿ. ಬಿ. ಐ. ಶಿಸ್ತು ಸಮಿತಿಯು ಶ್ರೀ ಅನುರಾಗ್ ಜೈನ್ ಅವರು ದಿವಾಳಿತನ ಮತ್ತು ದಿವಾಳಿತನ ಸಂಹಿತೆ (ಐ. ಬಿ. ಸಿ.) ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ನಿಯಮಗಳ ಉಲ್ಲಂಘನೆ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಿ ಕಾರಣ ತೋರಿಸು ನೋಟಿಸ್ (ಎಸ್. ಸಿ. ಎನ್.) ಅನ್ನು ವಿಲೇವಾರಿ ಮಾಡಿತು.
• ಸಂಹಿತೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 28 (1) (ಎ) ಅಂತಹ ಅನುಮೋದನೆಯನ್ನು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸಿದ್ದರೂ, ರಿಸಾಲ್ವ್ ಸಪೋರ್ಟ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ನಿಂದ 1 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳ ಮಧ್ಯಂತರ ಹಣಕಾಸು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಶ್ರೀ ಅನುರಾಗ್ ಜೈನ್ ಅವರು ಸಾಲಗಾರರ ಸಮಿತಿಯಿಂದ (ಸಿಒಸಿ) ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಅನುಮೋದನೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ವಿಫಲರಾಗಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಸಮಿತಿಯು ಕಂಡುಹಿಡಿದಿದೆ.
• ಶ್ರೀ ಅನುರಾಗ್ ಜೈನ್ ಅವರು ಮಧ್ಯಂತರ ಹಣಕಾಸು ಪೂರೈಕೆದಾರರಾದ ರೆಸೊಲ್ವ್ ಸಪೋರ್ಟ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ನ ನಿರ್ದೇಶಕರಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಹಿತಾಸಕ್ತಿ ಸಂಘರ್ಷವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಕಂಡುಬಂದಿದೆ.
• ಮಧ್ಯಂತರ ಹಣಕಾಸಿನ ಗಣನೀಯ ಭಾಗವನ್ನು (ರೂ. 50 ಲಕ್ಷ) ಸಿ. ಐ. ಆರ್. ಪಿ. ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಬಳಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸಮಿತಿಯು ಗಮನಿಸಿದೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಶ್ರೀ ಅನುರಾಗ್ ಜೈನ್ ಅವರಿಗೆ ಆರ್. ಪಿ. ಶುಲ್ಕವಾಗಿ ರೂ. 1 ಲಕ್ಷ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ ವಿಶಾಲ್ ಜೈನ್ ಅವರಿಗೆ (ಹಣಕಾಸು ಪೂರೈಕೆದಾರರ ನಿರ್ದೇಶಕ) ಕಾನೂನು ಬೆಂಬಲ ಶುಲ್ಕವಾಗಿ ರೂ. 2 ಲಕ್ಷ ಸೇರಿವೆ.
• ದಾಖಲೆಯಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಎನ್. ಸಿ. ಎಲ್. ಎ. ಟಿ. ಯ ದಿನಾಂಕದ ಆದೇಶವು, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿಯಮಗಳ ಮೇಲೆ ಔಪಚಾರಿಕ ಸಿ. ಓ. ಸಿ. ಅನುಮೋದನೆಯಿಲ್ಲದೆ ಆರ್. ಪಿ. ಯಿಂದ ಸಾಲ ಒಪ್ಪಂದವನ್ನು ಏಕಪಕ್ಷೀಯವಾಗಿ ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಪಾರದರ್ಶಕತೆಯಿಲ್ಲ ಎಂದು ಗಮನಿಸಿದೆ.
• ಶ್ರೀ ಅನುರಾಗ್ ಜೈನ್ ಅವರು ಸಂಹಿತೆಯ 25 (2) (ಸಿ) ಮತ್ತು 28 (1) (ಎ) ವಿಭಾಗಗಳು, ಸಿ. ಐ. ಆರ್. ಪಿ. ನಿಯಮಗಳ ನಿಯಮಗಳು 31,33,34 ಮತ್ತು 34ಎ ಮತ್ತು ನೀತಿ ಸಂಹಿತೆಯ 1,2,3,5 ಮತ್ತು 14ನೇ ಷರತ್ತುಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಐ. ಬಿ. ಬಿ. ಐ. ಪ್ರಥಮ ದೃಷ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಅಭಿಪ್ರಾಯ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಿದೆ.

ದಾಖಲೆಯಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ

• ಸಿ. ಓ. ಸಿ. ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ನೀಡಲು ಅಸಮರ್ಥತೆಯನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಿತು ಮತ್ತು ಆರ್. ಪಿ. ಗೆ ಗರಿಷ್ಠ ಶೇಕಡಾ 15 ರಷ್ಟು ಬಡ್ಡಿ ದರದಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯಂತರ ಹಣಕಾಸು ಪಡೆಯಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಿತು, ಆದರೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಾಲದಾತ ಅಥವಾ ಷರತ್ತುಗಳನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸಲಿಲ್ಲ.
• ಮಧ್ಯಂತರ ಹಣಕಾಸು ಪೂರೈಕೆದಾರರ ನಿರ್ದೇಶಕರಾದ ಶ್ರೀ ವಿಶಾಲ್ ಜೈನ್ ಅವರನ್ನು ಕಾನೂನು ವೃತ್ತಿಪರರಾಗಿಯೂ ನೇಮಿಸಲಾಯಿತು ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಂತರ ಹಣಕಾಸು ನಿಧಿಯಿಂದ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಪಡೆದರು.
• ಸಿ. ಓ. ಸಿ. ಯು ಹಣಕಾಸಿನ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ್ದು, ಹಣಕಾಸುದಾರರ ಗುರುತನ್ನು ಅಪ್ರಸ್ತುತಗೊಳಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಅವರು ಒಪ್ಪಂದವನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸುವ ಮೂಲಕ ಕೇವಲ ಸಚಿವರ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಶ್ರೀ ಅನುರಾಗ್ ಜೈನ್ ಹೇಳಿದರು.