সেবি বৈধ এন. আই. এস. এম শংসাপত্র ছাড়াই 1.20 কোটি টাকা অর্থ সংগ্রহ করেছে।

এই আদেশটি একটি বিষয়গত পরিদর্শনের সময় চিহ্নিত ফি সীমা, শংসাপত্র সম্মতি এবং রেকর্ড-রক্ষণের বিষয়ে বিনিয়োগ উপদেষ্টা রাজীব শর্মার দ্বারা লঙ্ঘনের বিষয়ে সেবির বিচারের বিশদ বিবরণ দেয়।

রাজীব শর্মা (মেসার্স ক্যাপিটাল লাইফ মার্কেট রিসার্চের মালিক)

• পরামর্শমূলক কাজকর্ম এবং ব্যক্তিগত আর্থিক লেনদেনের (একই ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে গ্রাহকদের কাছ থেকে নেওয়া ঋণ) মধ্যে দূরত্ব বজায় রাখতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য সেবি আইএ রেগুলেশনের রেগুলেশন 15 (3) লঙ্ঘনের অভিযোগ এনেছে।
• বৈধ এন. আই. এস. এম শংসাপত্র ছাড়াই পরামর্শমূলক কাজকর্ম চালিয়ে যাওয়ার জন্য (2024 সালের এপ্রিলের মেয়াদ শেষ হয়ে যাওয়া) এবং আর্থিক বছরে 1 কোটি 20 লক্ষ টাকা অর্থ সংগ্রহের জন্য সেবি 7 (2), 15 (13) এবং 13 (ক) বিধিমালা লঙ্ঘন করেছে বলে অভিযোগ করেছে।
• সম্পূর্ণ ক্লায়েন্ট রেকর্ড বজায় রাখতে, বার্ষিক/পর্যায়ক্রমিক প্রতিবেদন জমা দিতে এবং পাঁচ ক্লায়েন্টের জন্য কেওয়াইসি বিবরণ আপডেট করতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য সেবি প্রবিধান 19 (1) (এএইচ), 19 (2), 19 (3), 15 (12) এবং 15 (8) লঙ্ঘনের অভিযোগ করেছে।
• নোটিশধারী দাবি করেছেন যে অতিরিক্ত পরিমাণ ব্যক্তিগত ঋণ ছিল, ফি নয়, এবং রেকর্ড-রক্ষণ ব্যর্থতা একটি ক্র্যাশ হার্ড ডিস্ক এবং ভুল নথির কারণে হয়েছিল।
• নোটিশধারী নির্ধারিত সময়ের মধ্যে (16ই এপ্রিল, 2026) কারণ দর্শান নোটিশ-এর লিখিত উত্তর জমা দিতে ব্যর্থ হন, কিন্তু 2026 সালের 13ই মে তাঁকে শুনানির অনুমতি দেওয়া হয় এবং একই তারিখে একটি উত্তর দাখিল করা হয়।

এআই দ্বারা নথি থেকে লেখা, এবং এর বিপরীতে পরীক্ষা করা হয়েছে। নীচের মূলটি কর্তৃত্বপূর্ণ।

মূল নথি