செல்லுபடியாகும் என்ஐஎஸ்எம் சான்றிதழ்கள் இல்லாமல் வசூலிக்கப்பட்ட கட்டணத்தில் ₹1.20 கோடியை செபி கண்டறிந்தது

அது யாருக்கு கவலை அளிக்கிறதுஃ ராஜீவ் ஷர்மா (எம்/எஸ். மூலதன வாழ்க்கை சந்தை ஆராய்ச்சியின் உரிமையாளர்)

செபி என்ன கண்டுபிடித்தது அல்லது ஆர்டர் செய்தது

• ஆலோசனை நடவடிக்கைகளுக்கும் தனிப்பட்ட நிதி பரிவர்த்தனைகளுக்கும் (அதே வங்கிக் கணக்கு மூலம் வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து பெறப்பட்ட கடன்கள்) இடையே நீண்ட தூரத்தை பராமரிக்கத் தவறியதற்காக ஐஎ ஒழுங்குமுறைகளின் ஒழுங்குமுறை 15 (3) ஐ செபி மீறியதாக குற்றம் சாட்டியது.
• செல்லுபடியாகும் என். ஐ. எஸ். எம் சான்றிதழ்கள் இல்லாமல் ஆலோசனை நடவடிக்கைகளை மேற்கொண்டதற்காகவும் (ஏப்ரல் 2024 காலாவதியானது) நிதியாண்டில் ரூ. 1.2 கோடி கட்டணமாக வசூலித்ததற்காகவும் 7 (2), 15 (13) மற்றும் 13 (அ) விதிமுறைகளை செபி மீறியதாக குற்றம் சாட்டியது.
• முழுமையான வாடிக்கையாளர் பதிவுகளை பராமரிக்கத் தவறியதற்காகவும், வருடாந்திர/கால அறிக்கைகளை சமர்ப்பிக்கவும், ஐந்து வாடிக்கையாளர்களுக்கான கே. ஒய். சி விவரங்களைப் புதுப்பிக்கவும் 19 (1) (ஏ-எச்), 19 (2), 19 (3), 15 (12) மற்றும் 15 (8) விதிமுறைகளை செபி மீறியதாக குற்றம் சாட்டியது.
• அதிகப்படியான தொகைகள் தனிநபர் கடன்கள் என்றும், கட்டணங்கள் அல்ல என்றும், பதிவு வைத்தல் தோல்விகள் விபத்துக்குள்ளான வன்வட்டு மற்றும் தவறாக வைக்கப்பட்ட ஆவணங்கள் காரணமாக ஏற்பட்டதாகவும் அறிவிப்பாளர் கூறினார்.
• நோட்டீஸ் பெறுபவர் குறிப்பிட்ட காலத்திற்குள் (ஏப்ரல் 16,2026) காரணம் காட்டு அறிவிப்புக்கு எழுத்துப்பூர்வ பதிலை சமர்ப்பிக்கத் தவறிவிட்டார், ஆனால் மே 13,2026 அன்று விசாரணை நடத்தப்பட்டு அதே தேதியில் பதிலை தாக்கல் செய்தார்.

ஆவணத்திலும்

• செல்லுபடியாகும் என். ஐ. எஸ். எம் சான்றிதழ்கள் இல்லாததாகக் கூறப்படும் அதேவேளை, 24-25 நிதியாண்டில் முதலீட்டு ஆலோசனைக் கட்டணமாக ரூ. 1,20 கோடியை நோட்டீஸ் பெறுபவர் வசூலித்ததாக செபி குறிப்பிட்டது.
• இந்த ஆய்வு ஏப்ரல் 1,2023 முதல் ஜனவரி 31,2025 வரையிலான காலத்தை உள்ளடக்கியது, பிப்ரவரி 07,2025 அன்று அந்த இடத்தில் ஆய்வு நடத்தப்பட்டது.