செல்லுபடியாகும் என்ஐஎஸ்எம் சான்றிதழ்கள் இல்லாமல் வசூலிக்கப்பட்ட கட்டணத்தில் ₹1.20 கோடியை செபி கண்டறிந்தது

கட்டண வரம்புகள், சான்றிதழ் இணக்கம் மற்றும் கருப்பொருள் ஆய்வின் போது அடையாளம் காணப்பட்ட பதிவு பராமரிப்பு குறித்து முதலீட்டு ஆலோசகர் ராஜீவ் சர்மாவால் மீறல்கள் குறித்து செபி அளித்த தீர்ப்பை இந்த உத்தரவு விவரிக்கிறது.

ராஜீவ் ஷர்மா (எம்/எஸ். மூலதன வாழ்க்கை சந்தை ஆராய்ச்சியின் உரிமையாளர்)

• ஆலோசனை நடவடிக்கைகளுக்கும் தனிப்பட்ட நிதி பரிவர்த்தனைகளுக்கும் (அதே வங்கிக் கணக்கு மூலம் வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து பெறப்பட்ட கடன்கள்) இடையே நீண்ட தூரத்தை பராமரிக்கத் தவறியதற்காக ஐஎ ஒழுங்குமுறைகளின் ஒழுங்குமுறை 15 (3) ஐ செபி மீறியதாக குற்றம் சாட்டியது.
• செல்லுபடியாகும் என். ஐ. எஸ். எம் சான்றிதழ்கள் இல்லாமல் ஆலோசனை நடவடிக்கைகளை மேற்கொண்டதற்காகவும் (ஏப்ரல் 2024 காலாவதியானது) நிதியாண்டில் ரூ. 1.2 கோடி கட்டணமாக வசூலித்ததற்காகவும் 7 (2), 15 (13) மற்றும் 13 (அ) விதிமுறைகளை செபி மீறியதாக குற்றம் சாட்டியது.
• முழுமையான வாடிக்கையாளர் பதிவுகளை பராமரிக்கத் தவறியதற்காகவும், வருடாந்திர/கால அறிக்கைகளை சமர்ப்பிக்கவும், ஐந்து வாடிக்கையாளர்களுக்கான கே. ஒய். சி விவரங்களைப் புதுப்பிக்கவும் 19 (1) (ஏ-எச்), 19 (2), 19 (3), 15 (12) மற்றும் 15 (8) விதிமுறைகளை செபி மீறியதாக குற்றம் சாட்டியது.
• அதிகப்படியான தொகைகள் தனிநபர் கடன்கள் என்றும், கட்டணங்கள் அல்ல என்றும், பதிவு வைத்தல் தோல்விகள் விபத்துக்குள்ளான வன்வட்டு மற்றும் தவறாக வைக்கப்பட்ட ஆவணங்கள் காரணமாக ஏற்பட்டதாகவும் அறிவிப்பாளர் கூறினார்.
• நோட்டீஸ் பெறுபவர் குறிப்பிட்ட காலத்திற்குள் (ஏப்ரல் 16,2026) காரணம் காட்டு அறிவிப்புக்கு எழுத்துப்பூர்வ பதிலை சமர்ப்பிக்கத் தவறிவிட்டார், ஆனால் மே 13,2026 அன்று விசாரணை நடத்தப்பட்டு அதே தேதியில் பதிலை தாக்கல் செய்தார்.

ஆவணத்திலிருந்து AI ஆல் எழுதப்பட்டு, அதற்கு எதிராக சரிபார்க்கப்பட்டது. கீழே உள்ள அசல் அதிகாரப்பூர்வமானது.

அசல் ஆவணம்