பதிவு செய்யப்படாத நிறுவனம் முதலீட்டு ஆலோசனைக்கு எஸ். பி. ஆர். ஐ. ஏ-வின் அடையாளத்தைப் பயன்படுத்தியதை செபி கண்டறிந்தது

இந்த உத்தரவு, பதிவு செய்யப்படாத முதலீட்டு ஆலோசனை சேவைகளை வழங்கியதாகவும், முதலீட்டாளர்களுக்கு உறுதியான வருவாயை உறுதியளித்ததாகவும், பெரும்பாலும் பதிவுசெய்யப்பட்ட ஆலோசகர், சாய் நிபுணத்துவ ஆராய்ச்சி முதலீட்டு ஆலோசகரை (எஸ். பி. ஆர். ஐ. ஏ) அடையாளப்படுத்தியதாகவும் கூறப்படும் ஸ்ரீ சாய் நிபுணத்துவ நிதி சேவைகள் (உரிமையாளர் திருமதி மாதுரி கார்க்) மீதான செபி விசாரணையை உரையாற்றுகிறது.

அது யாருக்கு கவலை அளிக்கிறதுஃ ஸ்ரீ சாய் திறமையான நிதி சேவைகள் (உரிமையாளர்ஃ திருமதி மாதுரி கார்க்); சாய் திறமையான ஆராய்ச்சி முதலீட்டு ஆலோசனை (உரிமையாளர்ஃ திருமதி மீஷிகா விஸ்வகர்மா); திரு. ஷியாம்சந்தர் விர்மணி (புகார் செய்பவர்); ஈஸ்பஸ் (கட்டண சேவை வழங்குநர்).

செபி என்ன கண்டுபிடித்தது அல்லது ஆர்டர் செய்தது

• செபி சட்டத்தின் பிரிவு 12 (1) மற்றும் ஐஎ ஒழுங்குமுறைகளின் ஒழுங்குமுறை 3 (1) ஐ மீறி பதிவு செய்யப்படாத முதலீட்டு ஆலோசனை நடவடிக்கைகளில் நோட்டீஸ் பெறுபவர் ஈடுபட்டதாக செபி குற்றம் சாட்டியது.
• பி. எஃப். யு. டி. பி விதிமுறைகளை மீறி உத்தரவாதமான வருமானத்தை (குறிப்பாக 90-95% துல்லியம் மற்றும் தோராயமாக 8 லட்சம் ரூபாய் லாபம்) அறிவிப்பாளர் உறுதியளித்ததாக செபி குற்றம் சாட்டியது.
• மேற்கோள் காட்டப்பட்ட சான்றுகளில் திரு. ஷியாம்சந்தர் விர்மணி 5 லட்சம் ரூபாய் செலுத்தியதாக அளித்த புகார் மற்றும் எஸ். பி. ஆர். ஐ. ஏ பெயரில் அனுப்பப்பட்ட மின்னஞ்சல்கள் அடங்கும்.
• எஸ். பி. ஆர். ஐ. ஏ-வின் செயல்பாடுகளுடன் கணக்கு இணைக்கப்பட்டிருந்தாலும், புகார் அளித்தவரின் கொடுப்பனவுகள் ஸ்ரீ சாய் நிபுணத்துவ நிதிச் சேவைகளின் வங்கிக் கணக்கில் பிரதிபலித்ததாக செபி குறிப்பிட்டது.
• அவுட்சோர்சிங் ஒப்பந்தத்தின் கீழ் நிர்வாக/பின் அலுவலக ஆதரவை மட்டுமே வழங்கியதாகவும், முதலீட்டு ஆலோசனையை வழங்கவில்லை அல்லது வாடிக்கையாளர் நிதியை வைத்திருக்கவில்லை என்றும் அறிவிப்பாளர் கூறினார்.
• வழங்கப்பட்ட ஆவணம் இறுதி முடிவுக்கு முன் வெட்டப்படுகிறது, எனவே குறிப்பிட்ட அபராதங்கள், தடை உத்தரவுகள் அல்லது பணத்தைத் திரும்பப் பெறுவதற்கான வழிகாட்டுதல்கள் உரையில் குறிப்பிடப்படவில்லை.

ஆவணத்திலும்

• இந்த நடவடிக்கைகள் வேறு, செபி-பதிவு செய்யப்பட்ட நிறுவனத்திற்கு (எஸ். பி. ஆர். ஐ. ஏ) எதிரான புகார்களிலிருந்து தோன்றின, ஆனால் செபி அறிவிப்பாளரின் வங்கிக் கணக்கு மற்றும் மின்னஞ்சல் தகவல்தொடர்புகளை ஆலோசனை நடவடிக்கைகளுடன் இணைக்கும் ஆதாரங்களைக் கண்டறிந்தது.
• இந்த விஷயத்தில் செபியின் இறுதி தீர்ப்பு வழங்கப்பட்ட உரையில் இல்லை என்றாலும், காரணம் காட்டு அறிவிப்பை வெளியிடுவதில் ஏற்பட்ட தாமதம் (வணிகம் மூடப்பட்ட 5 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு) இந்த வழக்குக்கு ஆபத்தானது என்று நோட்டீஸ் பெறுபவர் வாதிட்டார்.
• இந்த வழக்கு ஒரு பதிவுசெய்யப்பட்ட ஆலோசகரின் அடையாளம் மற்றும் பதிவு எண்ணைப் பயன்படுத்தி ஒரு பதிவு செய்யப்படாத நிறுவனத்தால் வாடிக்கையாளர்களைக் கோருவதை உள்ளடக்கியது.