செல்லுபடியாகும் என்ஐஎஸ்எம் சான்றிதழ்கள் இல்லாமல் வசூலிக்கப்பட்ட கட்டணத்தில் ₹1.20 கோடியை செபி கண்டறிந்தது

கட்டண வரம்புகள், சான்றிதழ் இணக்கம் மற்றும் கருப்பொருள் ஆய்வின் போது அடையாளம் காணப்பட்ட பதிவு பராமரிப்பு குறித்து முதலீட்டு ஆலோசகர் ராஜீவ் சர்மாவால் மீறல்கள் குறித்து செபி அளித்த தீர்ப்பை இந்த உத்தரவு விவரிக்கிறது.

ராஜீவ் ஷர்மா (எம்/எஸ். மூலதன வாழ்க்கை சந்தை ஆராய்ச்சியின் உரிமையாளர்)

• ஆலோசனை நடவடிக்கைகளுக்கும் அதே வங்கிக் கணக்கைப் பயன்படுத்தி வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து எடுக்கப்பட்ட தனிநபர் கடன்களுக்கும் இடையிலான தூரத்தை பராமரிக்கத் தவறியதற்காக ஐஎ ஒழுங்குமுறைகளின் ஒழுங்குமுறை 15 (3) ஐ செபி மீறியதாக குற்றம் சாட்டியது.
• செல்லுபடியாகும் என். ஐ. எஸ். எம் சான்றிதழ்கள் இல்லாமல் ஆலோசனை நடவடிக்கைகளை மேற்கொண்டதற்காகவும் (ஏப்ரல் 2024 காலாவதியானது) நிதியாண்டில் ரூ. 1.2 கோடி கட்டணமாக வசூலித்ததற்காகவும் 7 (2), 15 (13) மற்றும் 13 (அ) விதிமுறைகளை செபி மீறியதாக குற்றம் சாட்டியது.
• வருடாந்திர இணக்க தணிக்கை அறிக்கைகள், காலமுறை அறிக்கைகள், 5 வாடிக்கையாளர்களுக்கான கே. ஒய். சி விவரங்களைப் புதுப்பிப்பது மற்றும் முழுமையான வாடிக்கையாளர் பதிவுகளைப் பராமரிப்பது ஆகியவற்றை சமர்ப்பிக்கத் தவறியதற்காக 19 (1) (ஏ-எச்), 19 (2), 19 (3), 15 (12) மற்றும் 15 (8) விதிமுறைகளை செபி மீறியதாக குற்றம் சாட்டியது.
• கூடுதல் தொகைகள் தனிநபர் கடன்கள் என்றும், தரவு இழப்பு ஒரு செயலிழந்த வட்டு காரணமாக ஏற்பட்டதாகவும் நோட்டீஸ் பெறுபவர் கூறினார், ஆனால் சமர்ப்பிக்கப்பட்ட பதிவுகள் முழுமையடையவில்லை மற்றும் சரிபார்க்கக்கூடிய ஆவணங்களால் ஆதரிக்கப்படவில்லை என்று செபி கண்டறிந்தது.
• 2026 ஆம் ஆண்டு மே 25 ஆம் தேதி விசாரணை வழங்கப்பட்ட போதிலும், பரிந்துரைக்கப்பட்ட காலத்திற்குள் (ஏப்ரல் 16,2026) காரணம் காட்டு அறிவிப்புக்கு எழுத்துப்பூர்வ பதிலை சமர்ப்பிக்கத் தவறிவிட்டார்.

ஆவணத்திலிருந்து AI ஆல் எழுதப்பட்டு, அதற்கு எதிராக சரிபார்க்கப்பட்டது. கீழே உள்ள அசல் அதிகாரப்பூர்வமானது.

அசல் ஆவணம்