ਆਈ. ਬੀ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਓਰੀਐਂਟ ਟੂਰਿਜ਼ਮ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਨੂੰ ਵਿਰੋਧਾਭਾਸੀ ਪਾਇਆ

ਓਰੀਐਂਟ ਟੂਰਿਜ਼ਮ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ. ਇਹ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਦੁਰਵਿਹਾਰ ਬਾਰੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਖੋਜਾਂ ਦਾ ਵੇਰਵਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਖ਼ਾਸਕਰ ਅੰਤਰਿਮ ਵਿੱਤ ਦੇ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਵਾਧੇ ਅਤੇ ਹਿੱਤਾਂ ਦੇ ਟਕਰਾਅ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ।

ਇਹ ਕਿਸ ਦੀ ਚਿੰਤਾ ਹੈਃ ਸ਼੍ਰੀ ਅਨੁਰਾਗ ਜੈਨ (ਇਨਸੋਲਵੈਂਸੀ ਪ੍ਰੋਫੈਸ਼ਨਲ), ਇਨਸੋਲਵੈਂਸੀ ਐਂਡ ਬੈਂਕਰਪਸੀ ਬੋਰਡ ਆਵ੍ ਇੰਡੀਆ (ਆਈ. ਬੀ. ਬੀ. ਆਈ.) ਅਨੁਸ਼ਾਸਨੀ ਕਮੇਟੀ, ਮੈਸਰਜ਼ ਓਰੀਐਂਟ ਟੂਰਿਜ਼ਮ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ (ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਡੈਬਰ) ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟਰਸ ਕਮੇਟੀ (ਸੀ. ਓ. ਸੀ.)।

ਬੋਰਡ ਨੇ ਕੀ ਲੱਭਿਆ ਜਾਂ ਆਦੇਸ਼ ਦਿੱਤਾ

• ਆਈ. ਬੀ. ਬੀ. ਆਈ. ਅਨੁਸ਼ਾਸਨੀ ਕਮੇਟੀ ਨੇ ਸ਼੍ਰੀ ਅਨੁਰਾਗ ਜੈਨ ਦੁਆਰਾ ਇਨਸੋਲਵੈਂਸੀ ਐਂਡ ਬੈਂਕਰਪਸੀ ਕੋਡ (ਆਈ. ਬੀ. ਸੀ.) ਅਤੇ ਸਬੰਧਤ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹੋਏ ਇੱਕ ਕਾਰਨ ਦੱਸੋ ਨੋਟਿਸ (ਐੱਸ. ਸੀ. ਐੱਨ.) ਦਾ ਨਿਪਟਾਰਾ ਕੀਤਾ।
• ਕਮੇਟੀ ਨੇ ਪਾਇਆ ਕਿ ਸ਼੍ਰੀ ਅਨੁਰਾਗ ਜੈਨ ਰੈਜ਼ੋਲਵ ਸਪੋਰ੍ਟ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਤੋਂ 1 ਕਰੋਡ਼ ਰੁਪਏ ਦਾ ਅੰਤਰਿਮ ਵਿੱਤ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕ੍ਰੈਡਿਟਰਸ ਕਮੇਟੀ (ਸੀ. ਓ. ਸੀ.) ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹੇ, ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਕੋਡ ਦੀ ਧਾਰਾ 28 (1) (ਏ) ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਨੂੰ ਲਾਜ਼ਮੀ ਕਰਦੀ ਹੈ।
• ਇਹ ਪਾਇਆ ਗਿਆ ਕਿ ਸ਼੍ਰੀ ਅਨੁਰਾਗ ਜੈਨ ਇੱਕ ਅੰਤਰਿਮ ਵਿੱਤ ਪ੍ਰਦਾਤਾ, ਰੈਜ਼ੋਲਵ ਸਪੋਰ੍ਟ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਹਨ, ਜੋ ਹਿੱਤਾਂ ਦਾ ਟਕਰਾਅ ਪੈਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ।
• ਕਮੇਟੀ ਨੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਅੰਤਰਿਮ ਵਿੱਤ (50 ਲੱਖ ਰੁਪਏ) ਦਾ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਹਿੱਸਾ ਸੀ. ਆਈ. ਆਰ. ਪੀ. ਲਾਗਤਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼੍ਰੀ ਅਨੁਰਾਗ ਜੈਨ ਨੂੰ ਆਰ. ਪੀ. ਫੀਸ ਵਜੋਂ 1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਵਿਸ਼ਾਲ ਜੈਨ (ਵਿੱਤ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ) ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਹਾਇਤਾ ਫੀਸ ਵਜੋਂ 2 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਸ਼ਾਮਲ ਸਨ।
• ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿੱਚ ਹਵਾਲਾ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਐੱਨ. ਸੀ. ਐੱਲ. ਏ. ਟੀ. ਦੇ 14.01.2026 ਦੇ ਆਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਆਰ. ਪੀ. ਦੁਆਰਾ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸ਼ਰਤਾਂ'ਤੇ ਰਸਮੀ ਸੀ. ਓ. ਸੀ. ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਲੋਨ ਸਮਝੌਤੇ ਨੂੰ ਇੱਕਪਾਸਡ਼ ਢੰਗ ਨਾਲ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧ ਵਿੱਚ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਦੀ ਘਾਟ ਸੀ।
• ਆਈ. ਬੀ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਪਹਿਲੀ ਨਜ਼ਰ ਵਿੱਚ ਇਹ ਵਿਚਾਰ ਰੱਖਿਆ ਕਿ ਸ਼੍ਰੀ ਅਨੁਰਾਗ ਜੈਨ ਨੇ ਕੋਡ ਦੀ ਧਾਰਾ 25 (2) (ਸੀ) ਅਤੇ 28 (1) (ਏ), ਸੀ. ਆਈ. ਆਰ. ਪੀ. ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਨਿਯਮ 31,33,34 ਅਤੇ 34ਏ ਅਤੇ ਆਈ. ਪੀ. ਲਈ ਜ਼ਾਬਤੇ ਦੀ ਧਾਰਾ 1,2,3,5 ਅਤੇ 14 ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕੀਤੀ ਹੈ।

ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿੱਚ ਵੀ

• ਸੀ. ਓ. ਸੀ. ਨੇ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਯੋਗਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥਾ ਪ੍ਰਗਟ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਆਰ. ਪੀ. ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਕਿ ਉਹ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ 15 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ ਦੀ ਦਰ ਨਾਲ ਅੰਤਰਿਮ ਵਿੱਤ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰੇ, ਪਰ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਰਿਣਦਾਤਾ ਜਾਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਨੂੰ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ।
• ਅੰਤਰਿਮ ਵਿੱਤ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਸ਼੍ਰੀ ਵਿਸ਼ਾਲ ਜੈਨ ਨੂੰ ਵੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਅੰਤਰਿਮ ਵਿੱਤ ਕਾਰਪਸ ਤੋਂ ਫੀਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।
• ਸ਼੍ਰੀ ਅਨੁਰਾਗ ਜੈਨ ਨੇ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਕਿ ਸੀ. ਓ. ਸੀ. ਨੇ ਵਿੱਤ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੀਆਂ ਸਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਵਿੱਤ ਅਧਿਕਾਰੀ ਦੀ ਪਛਾਣ ਅਪ੍ਰਾਸੰਗਿਕ ਹੋ ਗਈ ਸੀ ਅਤੇ ਉਹ ਸਮਝੌਤੇ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਕੇ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਮੰਤਰੀ ਕਾਰਜ ਕਰ ਰਹੇ ਸਨ।