ਐੱਨ. ਆਈ. ਐੱਸ. ਐੱਮ. ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰਾਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਇਕੱਠੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਫੀਸ ਵਿੱਚ ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੂੰ 1.20 ਕਰੋਡ਼ ਰੁਪਏ ਮਿਲੇ

ਇਸ ਆਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਰਾਜੀਵ ਸ਼ਰਮਾ ਦੁਆਰਾ ਫੀਸ ਸੀਮਾਵਾਂ, ਪ੍ਰਮਾਣੀਕਰਣ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਅਤੇ ਇੱਕ ਥੀਮੈਟਿਕ ਨਿਰੀਖਣ ਦੌਰਾਨ ਪਛਾਣੇ ਗਏ ਰਿਕਾਰਡ-ਕੀਪਿੰਗ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ ਉਲੰਘਣਾ ਦੇ ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਦਾ ਵੇਰਵਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਰਾਜੀਵ ਸ਼ਰਮਾ (ਮੈਸਰਜ਼ ਕੈਪੀਟਲ ਲਾਈਫ ਮਾਰਕੀਟ ਰਿਸਰਚ ਦੇ ਮਾਲਕ)

• ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਸਲਾਹਕਾਰੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਅਤੇ ਉਸੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਗਾਹਕਾਂ ਤੋਂ ਲਏ ਗਏ ਨਿੱਜੀ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਦੂਰੀ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿਣ ਲਈ ਆਈ. ਏ. ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ 15 (3) ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਹੈ।
• ਐੱਨ. ਆਈ. ਐੱਸ. ਐੱਮ. ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰਾਂ (ਅਪਰੈਲ 2024 ਦੀ ਮਿਆਦ ਖਤਮ ਹੋ ਚੁੱਕੀ ਹੈ) ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਸਲਾਹਕਾਰ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਵਧਾਉਣ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਦੌਰਾਨ 1.2 ਕਰੋਡ਼ ਰੁਪਏ ਦੀ ਫੀਸ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨ ਲਈ ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਨਿਯਮਾਂ 7 (2), 15 (13) ਅਤੇ 13 (ਏ) ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਹੈ।
• ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਨਿਯਮਾਂ 19 (1) (ਏ-ਐੱਚ), 19 (2), 19 (3), 15 (12) ਅਤੇ 15 (8) ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਹੈ, ਜੋ ਸਾਲਾਨਾ ਪਾਲਣਾ ਆਡਿਟ ਰਿਪੋਰਟਾਂ, ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ'ਤੇ ਰਿਪੋਰਟਾਂ, 5 ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਕੇ. ਵਾਈ. ਸੀ. ਵੇਰਵਿਆਂ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨ ਅਤੇ ਪੂਰੇ ਗਾਹਕ ਰਿਕਾਰਡ ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹੇ ਹਨ।
• ਨੋਟਿਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨੇ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਵਾਧੂ ਰਕਮ ਨਿੱਜੀ ਕਰਜ਼ੇ ਸਨ ਅਤੇ ਡਾਟਾ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਇੱਕ ਕ੍ਰੈਸ਼ ਹਾਰਡ ਡਿਸਕ ਕਾਰਨ ਹੋਇਆ ਸੀ, ਪਰ ਐੱਸ. ਈ. ਬੀ. ਆਈ. ਨੇ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਰਿਕਾਰਡ ਨੂੰ ਅਧੂਰੇ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕਯੋਗ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੁਆਰਾ ਅਸਮਰੱਥ ਪਾਇਆ।
• ਨੋਟਿਸਕਰਤਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਸਮੇਂ (16 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2026) ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਾਰਨ ਦੱਸੋ ਨੋਟਿਸ ਦਾ ਲਿਖਤੀ ਜਵਾਬ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ, ਹਾਲਾਂਕਿ 25 ਮਈ, 2026 ਨੂੰ ਸੁਣਵਾਈ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।

ਏ. ਆਈ. ਦੁਆਰਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤੋਂ ਲਿਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਚੈੱਕ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਮੂਲ ਅਧਿਕਾਰਤ ਹੈ।

ਮੂਲ ਦਸਤਾਵੇਜ਼